Formation PSD3, PSR et Euro numérique : comprendre les évolutions du cadre des paiements
Anticiper les évolutions de la réglementation des paiements, comprendre PSD3 et PSR et appréhender les enjeux de l’euro numérique
Le cadre européen des services de paiement connaît une évolution importante avec la réforme portée par PSD3 et le règlement PSR, ainsi qu’avec le projet d’euro numérique. Ces évolutions visent notamment à renforcer la protection des utilisateurs, la lutte contre la fraude, la transparence et la sécurité des paiements, tout en adaptant le cadre réglementaire aux nouveaux usages et acteurs du marché. Cette formation permet aux professionnels du secteur financier luxembourgeois de comprendre les principales évolutions du cadre des paiements et d’anticiper leurs impacts sur les activités et modèles opérationnels des établissements concernés.
Identifier les principales évolutions introduites par PSD3 et le PSR dans le cadre européen des paiements.
Analyser les principaux impacts de ces évolutions sur les acteurs et services de paiement.
Anticiper les enjeux liés à la fraude, à la protection des utilisateurs et au développement de l’euro numérique.
À l’issue de la formation, les participants seront capables d’identifier les principales évolutions du cadre européen des paiements, de comprendre les nouvelles exigences introduites par PSD3 et le PSR et d’évaluer leurs principaux impacts sur les services et activités de paiement, notamment en matière de fraude, de protection des utilisateurs et d’innovation.
Responsables et collaborateurs des banques, établissements de paiement et établissements de monnaie électronique, professionnels des services financiers, fonctions conformité, juridique, risques, opérations et IT, responsables produits et toute personne étant amenée à intervenir dans la conception, la distribution, la gestion ou la conformité des services de paiement.
Aucun
Comprendre l’évolution du cadre européen des paiements
Présenter les objectifs de la réforme du cadre européen des services de paiement.
Rappeler les principaux principes de PSD2 et les limites identifiées du cadre actuel.
Comprendre l’articulation entre PSD3 et le règlement PSR.
Identifier les principaux acteurs concernés par la réforme.
Examiner les grandes orientations du nouveau cadre réglementaire.
Exercice d’application : identifier les principales différences entre le cadre PSD2 et les évolutions prévues par PSD3 et le PSR.
Maîtriser les principales évolutions de PSD3 et du PSR
Identifier les principales évolutions apportées aux services de paiement.
Examiner les règles applicables aux établissements de paiement et de monnaie électronique.
Comprendre les évolutions relatives aux droits et obligations des prestataires et utilisateurs.
Identifier les nouvelles exigences en matière de transparence et d’information.
Examiner les enjeux liés à l’accès aux comptes et aux services de paiement.
Cas pratique : analyser différents services de paiement et identifier les principales exigences réglementaires susceptibles de leur être applicables.
Renforcer la prévention et la lutte contre la fraude aux paiements
Identifier les principales formes de fraude dans les paiements.
Examiner l’évolution des exigences relatives à la prévention de la fraude.
Comprendre les mécanismes de vérification et de sécurisation des paiements.
Identifier les responsabilités des prestataires de services de paiement.
Examiner les mesures permettant de renforcer la protection des utilisateurs.
Exercice d’application : analyser différents scénarios de fraude et identifier les mesures de prévention et de contrôle adaptées.
Comprendre les enjeux liés à l’open banking et à l’innovation dans les paiements
Rappeler les principes de l’open banking.
Identifier les principaux acteurs et services concernés.
Examiner les évolutions susceptibles d’affecter l’accès aux comptes et le partage des données.
Comprendre les enjeux liés à l’innovation et aux nouveaux modèles de paiement.
Identifier les principaux risques opérationnels et réglementaires associés.
Cas pratique : analyser un nouveau service de paiement et identifier les principaux enjeux réglementaires et opérationnels.
Appréhender l’euro numérique
Présenter le projet d’euro numérique et ses principaux objectifs.
Comprendre la place potentielle de l’euro numérique dans le système de paiement européen.
Identifier les principaux acteurs susceptibles d’intervenir dans sa distribution et son fonctionnement.
Examiner les enjeux liés à la protection des utilisateurs, aux données et à la sécurité.
Identifier les principaux impacts potentiels pour les banques et prestataires de services de paiement.
Exercice d’application : analyser les impacts potentiels de l’euro numérique sur différents acteurs du secteur des paiements.
Anticiper les impacts opérationnels et réglementaires
Identifier les principaux changements susceptibles d’affecter les organisations.
Évaluer les impacts sur les processus, produits et services de paiement.
Identifier les fonctions internes concernées par les évolutions réglementaires.
Déterminer les principaux points nécessitant une veille réglementaire.
Prioriser les actions à envisager pour anticiper les évolutions du cadre des paiements.
Cas pratique : établir une première analyse des impacts de PSD3, du PSR et de l’euro numérique sur une organisation du secteur financier.
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Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.