Formation Les fondamentaux de la banque et des services financiers
Comprendre le fonctionnement du secteur bancaire au Luxembourg, ses principaux métiers, produits, services et enjeux réglementaires
Le secteur bancaire luxembourgeois occupe une place centrale dans la place financière du Luxembourg et regroupe des activités variées allant de la banque de détail et du financement aux services d’investissement et à la gestion d’actifs. Comprendre le fonctionnement d’une banque, ses principaux métiers, ses produits et services ainsi que son environnement réglementaire constitue une base essentielle pour les professionnels du secteur financier. Cette formation permet d’acquérir une culture bancaire et financière structurée et de mieux comprendre les principaux risques auxquels les établissements bancaires sont confrontés.
Comprendre le fonctionnement d’une banque et l’organisation de ses principaux métiers.
Identifier les principaux produits, services et opérations bancaires ainsi que leur rôle.
Appréhender l’environnement réglementaire et les principaux risques associés aux activités bancaires.
À l’issue de la formation, les participants seront capables de comprendre le fonctionnement général d’un établissement bancaire, d’identifier ses principaux métiers et produits, de distinguer les principales activités bancaires et d’appréhender les grandes lignes de la réglementation ainsi que les principaux risques associés au secteur bancaire.
Collaborateurs de banques et d’établissements financiers, fonctions administratives, commerciales, financières ou opérationnelles, nouveaux collaborateurs du secteur bancaire, professionnels travaillant avec des établissements financiers
Toute personne étant amenée à interagir avec une banque ou à comprendre son fonctionnement et ses activités.
Aucun
Comprendre le fonctionnement d’une banque
Identifier les principales fonctions d’un établissement bancaire.
Comprendre le rôle d’une banque dans l’économie et dans le système financier.
Examiner les principales sources de revenus et de financement d’une banque.
Identifier les principaux acteurs intervenant dans l’environnement bancaire.
Comprendre les interactions entre les différentes fonctions d’une banque.
Exercice d’application : représenter les principales activités et fonctions d’une banque à partir d’un cas concret.
Identifier les principaux métiers bancaires
Présenter les principaux métiers et activités d’un établissement bancaire.
Distinguer les activités de banque de détail, de banque privée et de banque d’investissement.
Identifier les fonctions liées au financement, aux investissements et aux services aux clients.
Comprendre le rôle des fonctions de support et de contrôle.
Identifier les interactions entre les différents métiers bancaires.
Cas pratique : identifier les métiers et fonctions mobilisés dans différentes opérations bancaires.
Maîtriser les principaux produits et services bancaires
Identifier les principales catégories de produits et services bancaires.
Comprendre le fonctionnement des comptes et des services de paiement.
Examiner les principaux produits d’épargne et d’investissement.
Distinguer les différents types de financements proposés par les banques.
Identifier les principales caractéristiques des produits bancaires destinés aux entreprises et aux particuliers.
Exercice d’application : associer différents besoins clients aux produits et services bancaires correspondants.
Comprendre les dépôts et les crédits
Comprendre le rôle des dépôts dans l’activité bancaire.
Identifier les principaux types de crédits et leurs caractéristiques.
Examiner les principales étapes d’une opération de crédit.
Comprendre les notions de taux, de risque et de garanties.
Identifier les principaux risques associés aux activités de dépôt et de crédit.
Cas pratique : analyser une demande de financement et identifier les principaux éléments à prendre en compte.
Découvrir les marchés financiers et les instruments financiers
Comprendre le rôle des marchés financiers dans le système bancaire.
Identifier les principaux marchés financiers.
Distinguer les principales catégories d’instruments financiers.
Comprendre les notions essentielles liées aux actions, obligations et autres instruments financiers.
Identifier les principales activités bancaires liées aux marchés financiers.
Exercice d’application : identifier les caractéristiques et les usages de différents instruments financiers.
Appréhender la réglementation et les risques bancaires
Identifier les principaux objectifs de la réglementation bancaire.
Comprendre le rôle des autorités de supervision dans le secteur financier luxembourgeois et européen.
Identifier les principales catégories de risques bancaires.
Distinguer les risques de crédit, de marché, de liquidité et les risques opérationnels.
Comprendre l’importance des dispositifs de contrôle et de gestion des risques.
Cas pratique : analyser une situation bancaire et identifier les principaux risques auxquels l’établissement est exposé.
Toutes les formations SKOLAE Training sont éligibles au cofinancement pour vous aider à vous perfectionner dans une de vos spécialités ou acquérir de nouvelles compétences et réorienter votre carrière.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.