Formation Fraude en assurance : identifier, prévenir et traiter les risques
Détecter et prévenir la fraude en assurance vie et non-vie, renforcer les dispositifs de contrôle et gérer efficacement les situations à risque
La fraude en assurance constitue un enjeu important pour les assureurs et les intermédiaires, tant en assurance vie qu’en assurance non-vie. Elle peut intervenir à différents niveaux du cycle de vie d’un contrat, de la souscription à la gestion des sinistres et des prestations. Cette formation permet de mieux comprendre les principales formes de fraude, d’identifier les signaux d’alerte, de renforcer les dispositifs de prévention et de mettre en œuvre une démarche structurée de traitement des situations suspectes.
Identifier les principales formes et typologies de fraude en assurance vie et non-vie.
Détecter les signaux d’alerte et les situations présentant un risque de fraude.
Mettre en œuvre des mesures adaptées pour prévenir, analyser et traiter les situations suspectes.
À l’issue de la formation, les participants seront capables d’identifier les principales typologies de fraude en assurance vie et non-vie, de repérer les signaux d’alerte et d’évaluer les situations présentant un risque de fraude, ainsi que de mettre en œuvre les mesures de prévention, de contrôle et de traitement adaptées.
Professionnels des compagnies d’assurance et de réassurance, responsables et collaborateurs des fonctions sinistres, souscription, indemnisation, gestion des contrats, conformité, contrôle interne, audit et risques, intermédiaires d’assurance
Toute personne étant amenée à identifier ou à traiter des situations susceptibles de relever d’une fraude en assurance.
Aucun
Comprendre la fraude en assurance
Définir la fraude en assurance et distinguer ses principales caractéristiques.
Identifier les différents acteurs susceptibles d’être impliqués dans une fraude.
Examiner les principales étapes du cycle de vie d’un contrat exposées au risque de fraude.
Distinguer les spécificités de la fraude en assurance vie et en assurance non-vie.
Cas pratique : analyser différentes situations et identifier les caractéristiques permettant de qualifier un risque de fraude.
Identifier les principales typologies de fraude en assurance vie
Examiner les risques de fraude liés à la souscription et à la gestion des contrats.
Identifier les situations suspectes liées aux bénéficiaires et aux prestations.
Repérer les incohérences et comportements pouvant constituer des signaux d’alerte.
Identifier les points de vigilance lors du traitement des opérations et des prestations.
Exercice d’application : analyser des dossiers d’assurance vie et repérer les principaux signaux d’alerte.
Identifier les principales typologies de fraude en assurance non-vie
Examiner les principales formes de fraude liées aux sinistres.
Identifier les incohérences dans les déclarations et demandes d’indemnisation.
Repérer les comportements et situations susceptibles de révéler une fraude.
Identifier les points de vigilance lors de l’instruction et du règlement des sinistres.
Cas pratique : analyser des dossiers de sinistres et identifier les éléments susceptibles de révéler une fraude.
Prévenir et détecter les risques de fraude
Identifier les mesures permettant de prévenir les situations frauduleuses.
Mettre en place des points de contrôle adaptés aux différentes étapes du cycle de vie du contrat.
Exploiter les signaux d’alerte pour orienter les contrôles.
Renforcer la coordination entre les fonctions concernées par la prévention et la détection.
Exercice d’application : construire une grille de points de vigilance à partir de plusieurs situations de fraude.
Traiter une situation suspecte
Structurer l’analyse d’une situation présentant un risque de fraude.
Collecter et examiner les informations utiles à l’analyse.
Identifier les actions à mettre en œuvre en fonction de la situation rencontrée.
Assurer la traçabilité du traitement et des décisions prises.
Coordonner les différents intervenants concernés.
Cas pratique : analyser un dossier suspect et définir les étapes de traitement et de contrôle à mettre en œuvre.
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Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.